Avez-vous pensé à transmettre votre patrimoine ?

Je suis surprise par le nombre de personnes qui pensent qu'il faut être vieux ou malade pour commencer à transmettre son patrimoine. Pour d'autres, transmettre c'est un peu les enterrer. 
C'est vrai que c'est un thème très peu développé.

Autant la retraite est abordée, mais mal traitée. Ce n'est pas quand partir à la retraite qui est important, c'est combien vous aurez dans votre poche pour survivre.

Pour la transmission en effet "après vous le déluge", vous avez fait votre vie, vos enfants font la leur et s'il reste quelque chose tant mieux pour eux. Dans ce cas je n'ai rien à vous apprendre, mais dans le cas où vous souhaiteriez que vos enfants héritent du masse familial ou de la maison et améliore leur quotidien grâce à vous, cela s'anticipe.

dans le cas contraire en effet vos enfants devront payer une somme pouvant aller jusqu'à 45 % de votre patrimoine pour récompenser l'Etat de votre travail. La moitié de vos investissements, de votre immobilier en cadeau à l'Etat !

c'est comme constituer une assurance-vie pour payer les frais de succession. Oui l'assurance-vie avant 71 ans permet un gros avantage fiscal, mais si c'est pour payer les droits de succession c'est dommage (pour ne pas dire c..).

Donc si vous lisez cet article et que vous avez le temps d'agir, je reste à votre écoute et vous propose une conférence gratuite

Comment anticiper sa transmission, optimiser sa retraite et sa fiscalité ?

Pourquoi s'informer en se formant ?

Votre interlocuteur final sera votre notaire, mais avant de le consulter il est préférable de faire votre propre analyse avant. Le notaire traite le droit, vous l'optimisation de vos actions : fiscales et patrimoniales. Mais surtout le vocabulaire, les stratégies de transmission doivent être connues afin de ne pas signer un accord que vous n'aurez pas entièrement maîtrisé.

Je reste à votre écoute pour toute question complémentaire.

Cordialement

Muriel Trenquier Optimisatrice de vos projets immobiliers